贯彻底线思维意识 新华保险扎实推进各项风控工作

2020年是打好防范化解金融风险攻坚战收官之年。今年以来，新华保险贯彻防范化解重大风险的底线思维意识，根据银保监会关于偿付能力风险管理和中投公司直管企业重点风险防控工作要求，扎实推进各项风控工作。

强化风控意识 持续健全风控合规体系

依托银保监会有关偿付能力风险管理能力的系列规定，新华保险已建立了涵盖组织架构、制度流程、风险偏好、管理工具四个方面的全面风险管理体系框架，覆盖公司面临的市场、信用、保险、操作、流动性、声誉、战略七大类风险。通过组织架构和制度流程的设立，构建了董事会对风险管理负最终责任、管理层直接领导，以风险管理机构为依托，相关职能部门密切配合，覆盖所有业务单位的全面风险管理组织体系，并形成了责任明晰的风险管理三道防线。

2020年，公司持续开展风险管理制度的检阅与完善，更新六项大类风险管理制度；同时根据监管最新规定及时落实“外规内化”，完善消费者权益保护、中介渠道风险管理等方面的管理机制，保证公司各级风险管理要求的一致性和连续性。

公司相关部门及各分支机构还通过合规培训与宣导、员工培训考试及警示教育等多种形式，持续强化合规与风险意识文化的培养，促进全系统风控意识的提高。

加强主动管理，防控重点领域风险

公司结合发展战略和内外部环境评估，及时更新《2020年风险偏好陈述书》，调整公司各项风险偏好、风险容忍度和风险限额指标体系；同时突出完善风险偏好传导机制和超限处置机制并强化制度执行有效性，促进发挥风险偏好体系在公司经营运作中的作用。

公司各部门在不断完善风险识别的基础上，加强主动性风险管理，开展事前风险评估；完善各类风险应急预案，开展流动性风险应急演练，不断提升应急管理能力。

各业务条线结合风险管控工作具体情况，上半年先后完成案件风险等多项专项风险排查，开展重点防护和敏感信息清理等专项风险治理工作。通过专项自查和治理工作识别潜在隐患，做好查漏补缺，并就防范与应对进一步明确工作要求。

完善内控执行，持续优化风险监测报告体系

公司依据监管检查、内外部审计和自查发现，组织推进各类内控缺陷整改，并将整改完成率作为绩效考核内容，以此促进内控体系的不断完善和内控执行的有效性。

风险管理部落实《全面风险管理政策》规定和中投公司季度风险报告要求，加强与各风险责任部门的主动性沟通，获取各部门开展风险管控工作开展情况，丰富风险监测报告内容，不断提升风险报告的全面性和有效性，为管理层提供公司风险管控情况和风险水平的信息。

今年7月，新华保险通过组织召开公司高管、驻司董事、总部各部门负责人、分公司班子成员参会的年度风控合规工作会，强化各级管理干部的合规风控第一责任意识，要求各级要从坚决贯彻落实党中央防范化解金融风险决策部署的高度，压紧压实风控合规职责，妥善处理好业务发展与风控合规的关系，紧盯关键指标和行业标杆，做好“对标赶超”，实现高质量发展。