关于印发德州市互联网金融风险专项整治工作七个分领域实施方(10)

6、商业银行、支付机构。负责协助开展无证机构摸排、调查取证等工作，提供有关交易流水、特约商户的交易信息；为无证机构提供交易处理和资金结算通道的，关闭相关通道，并负责处理整治过程中的交易纠纷和资金纠纷，确保社会稳定。

五、工作安排

（一）支付机构客户备付金风险和跨机构清算业务整治工作

1、加大违规问题整改力度。人民银行德州中支按照上级行部署会同有关部门加大对2015年客户备付金执法检查中发现问题的整改力度，监督备付金存管银行和支付机构落实整改要求，此项工作于2016年7月底完成。

2、强化客户备付金安全管理。人民银行分支机构对支付机构客户备付金的安全性、完整性和合规性开展抽检、核查、整治。对涉及资金风险的，各级政府负责处置，做好业务、维稳、信访、舆情等方面的应急处理工作。此项工作于2016年9月底前完成。

（二）无证机构支付业务整治工作

1、深入排查，制定方案（2016年6月至7月）

开展全面排查。一是根据人民银行总、分行下发的重点机构名单，各级专项整治工作小组进一步摸排基本情况、业务开展情况。二是根据辖区实际，各级专项整治工作组开展拉网式排查和梳理，全面摸清辖内其他无证机构的基本情况、业务开展情况。

摸排过程中新发现无证机构情况的，各级专项整治工作组根据属地原则进行处理，并逐级上报至专项整治工作组办公室。

对于存在较大风险隐患，可能涉及风险处置工作的，县（市、区）人民政府组织制定风险处置方案和应急预案，明确商户和消费者权益保障措施以及相关业务、维稳、投诉信访、舆情等环节的维稳方案，确保不发生群体性事件。

有关摸底排查总结及相关统计数据应逐级上报，各县（市、区）专项整治工作组于2016年7月12日前报送市专项整治工作办公室。

2、集中清理，分类处理（2016年8月至11月）

集中清理整顿。各级金融办、人民银行分支机构、工商部门、公安机关等相关部门各负其责，按职责分工开展集中清理和责任追究工作。包括关闭无证机构交易处理和资金结算通道，对相关信息进行公告、公示、风险警示，对违规商业隐患和支付机构开展责任追究，对无证机构依法查处等。

及时实施处置。及时将辖区无证机构的业务规模、社会危害程度、违法违规性质等情况上报分行，采取相应制裁措施。风险处置过程中，遇有重大问题，及时向市专项整治工作组办公室报告。

有关清理整顿总结及相关统计数据应逐级上报，各县（市、区）专项整治工作组于2016年11月10日前报送市专项整治工作组办公室。

3、总结工作，完善机制（2016年12月至2017年1月）

各级专项整治工作组对本地区专项整治工作进行总结，形成报告上一级专项整治工作组办公室。内容包括但不限于专项整治基本情况、成效、存在问题和相关意见、建议，并附相关数据和案例。人民银行与工商部门、公安机关共同研究完善制度措施，推动建立无证机构常态化整治工作机制。

有关工作总结及工作建议应逐级上报，各县（市、区）专项整治工作组于2016年12月10日前报送市专项整治工作组办公室。

六、工作要求

(一）高度重视，加强组织领导

各县（市、区）及各部门要从互联网金融和社会经济发展的高度，充分认识非银行支付机构风险专项整治工作的重要意义，专门成立专项整治工作组。工作组成员单位要统一思想、紧密协作，做到任务目标明确，职责分工明晰，形成部门配合、齐抓共管、综合治理的局面。

（二）突出重点，加大无证机构整治力度

无证机构整治是本次专项整治工作的重点，抓好无证机构整治是确保本次专项整治工作取得实效的关键。各地各部门要积极组织人员参加专项活动，突出重点，根据情况区别对待、分类处置，确保专项活动取得实效。

（三）加强信息交流，促进信息共享

专项整治工作组成员单位要对专项整治开展情况和经验做法，及时总结，分析推广，按照方案工作安排，向市专项整治工作组办公室报送阶段性报告，相关典型案例、经验做法、重要线索、重大问题等通过工作简报等形式及时报告。

（四）加强宣传教育，正确引导舆论