关于印发德州市互联网金融风险专项整治工作七个分领域实施方(8)

    各级、各有关部门按照职责分工，对有关企业和网站自查整改后仍存在的问题进行治理，依法查处违法情节严重、性质恶劣的案件，严厉惩治违法责任主体，公开曝光典型案件，震慑违法行为。各级工商（市场监管）部门严格按照本方案规定的任务做好信息报送、协同监管工作。　　

（四）评估总结阶段（12月上旬-2017年1月底）

    各县（市、区）人民政府（管委会）对本辖区开展集中整治工作情况进行自查和总结，及时解决存在的问题和薄弱环节，巩固专项整治成果，形成整治报告，于2017年1月25日之前报送市工商局。市工商局汇总形成总体报告，报市政府同意后，报送省工商局。

德州市非银行支付机构风险

专项整治工作实施方案

    为贯彻落实党中央、国务院决策部署，按照山东省互联网金融风险专项整治工作要求，做好德州辖区非银行支付机构(以下简称“支付机构”）风险专项整治工作，推动支付服务市场健康发展，根据《山东省非银行支付机构风险专项整治工作实施方案》（鲁整治办字〔2016〕6号）等要求，结合我市实际，制订本方案。

    一、工作目标

  按照安全与效率兼顾、监管与服务并重、依法与创新监管相结合的原则，清理整治无证机构，遏制市场乱象，规范支付机构业务发展与经营模式，通过整治活动，逐渐形成支付行业外部监督和行业内部控制相辅相成的监管体系，促进支付行业健康、持续发展。

    二、工作原则

     （一）高度重视、加强协作

   加强组织领导、完善工作机制，依据有关法律和规章制度，深入排查支付服务市场违法违规行为，下大力气开展专项整治活动，坚持部门与条块联动、协作配合，形成工作合力。

（二）周密部署、全面排查

      结合非银行支付机构业务特点，拟定具体实施方案，精心组织实施，全面排查和纠正违法违规行为，切实防范化解非银行支付机构行业中存在的风险。 

     （三）突出重点、集中整治

      坚持问题导向，对当前存在的突出问题开展重点整治，有力打击无证机构以及挪用客户备付金等违法违规活动；又要集中整治不规范行为，消除风险隐患，实现风险有效整治和监管全面覆盖。

     （四）依法依规、形成长效

严格按照有关法律法规和规章制度，开展整治工作，强化功能监管和综合监管，消除监管真空。认真总结整治工作经验，探索建立长效工作机制。

     三、整治重点和措施

（一）开展支付机构客户备付金风险和跨机构清算业务整治

1、加大对客户备付金问题的专项整治和整改监督力度。一是强化客户备付金检测管理，加大执法检查中发现问题的整改力度。二是定期、不定期对支付机构的客户备付金安全性、完整性和合规性开展抽检、核查、整治。三是因地制宜采取监管措施，将备付金管理存在问题的支付机构和备付金存管银行及时上报分行，采取相应处理措施。

2、配合人民银行总、分行做好支付机构备付金存管制度实施的相关事宜，加强账户资金检测，防范资金风险。

3、根据人民银行总、分行工作安排，引导支付机构回归支付本原、创新支付服务，不以变相吸收存款赚取利息收入。